logo
Ссылка на Boomstarter

Торговля акциями – история частного инвестора

Торговля акциями – история частного инвестора

Желание заработать быстрые и большие деньги зародилось во мне еще на четвертом курсе университета. И в качестве наиболее подходящего способа это осуществить я выбрал игру на фондовом рынке. Не сказать, что я прямо-таки безоговорочно и сразу поверил в золотые горы, но считал вполне возможным заработать таким образом. В этой статье я расскажу о своих первых шагах, успехах и неудачах, возможных стратегиях и типичных ошибках новичков. Сразу оговорюсь, что я не ставлю себе задачу кого-либо подвигнуть или наоборот отговорить от торговли на фондовом рынке – я просто хочу поделиться опытом, так как считаю, что данная информация может быть полезна и интересна людям.

Не имея ровным счетом никакого ни опыта, ни представления о том, что такое фондовый рынок и как на нем работать, первым делом я отправился в книжный магазин. Это был 2007 год, и тогда люди еще ходили за ответами на свои вопросы в книжные магазины, а не только отправлялись шерстить просторы интернета. Я купил две книги, отдав за них 2000 рублей – приличные деньги по тем временам, по крайней мере, больше стипендии. Я специально акцентирую на этом внимание – если уж решил чем-то заняться, то делать это нужно серьезно и на деле не экономить. Вариант «попробовать и бросить» сразу был исключен как не совместимый с жизнью целеустремленного человека.

Изучив приобретенные книги, недолго думая, я принялся за дело. В первую очередь нужно было заключить договор брокерского обслуживания. Трудно объяснить, чем я руководствовался при выборе брокера. Сейчас бы я исходил из того, насколько он надежен, какие имеет рекомендации, есть ли офис в моем городе. А тогда я выбрал компанию с самым красивым, понятным и удобным интернет-порталом. Меня не остановило даже то, что для заключения договора нужно было отсылать оригиналы в Москву почтой России, и потом из Москвы получать свой экземпляр и дискету с электронно-цифровой подписью. Да, я не оговорился, у меня реально была дискета с ЭЦП, я ее вставлял в системный блок, и только тогда мог совершать сделки на электронной площадке. Это сейчас можно получить sms с подтверждающим кодом и совершить сделку хоть на работе, хоть в интернет-кафе, хоть в библиотеке, а тогда только так, с дискеткой и правами администратора. Или по телефону с кодовым словом за 50 рублей – вот так и никак иначе!

Преодолев технические моменты, я подошел к самому главному вопросу, а точнее к целой куче главных вопросов – какие акции покупать, в какой момент их покупать и потом продавать. Поначалу я ориентировался на данные фундаментального анализа – смотришь, текущая цена акций 100 рублей, а аналитики пишут, должна быть 150. Круто – надо брать! Вот только не очень-то охотно фактическая цена стремилась к теоретической. Так что к фундаментальному анализу я быстро охладел. Почему? Потому что, фундаментальный анализ оказывается полезен при планировании на большой период (5 лет и больше). А когда хочешь заработать быстро, нужно опираться на что-то более актуальное и определяющее именно в данный момент, а не в далекой перспективе.

Так я подошел к важнейшему вопросу любого участника биржевых торгов – на какой срок открывать позиции по акциям. Не вдаваясь в подробности всех возможных вариантов, принципиально можно выделить три группы трейдеров. Первые торгуют в течение дня внутри одной торговой сессии и никогда не переносят позиции на следующий день, вторые инвестируют на короткий срок от нескольких дней до нескольких недель и третьи – на длительный срок от нескольких месяцев до нескольких лет. У каждого подхода есть свои плюсы и минусы – давайте рассмотрим их подробнее.

Дневная торговля сопряжена с наименьшим риском. Очень часто наиболее резкие падения происходят на открытии торговой сессии в течение нескольких первых секунд – такой сценарий не страшен тем, кто не переносит позиции на следующий день. Вообще у дневного трейдера должен быть самый здоровый сон – купил, продал, заработал и не надо волноваться о том, что будет завтра. Зато у дневного трейдера больше всего работы, ведь ему нужно совершить, как минимум, две сделки – купить и продать – в течение одного дня. При этом еще нужно выбрать подходящий момент, а значит – постоянно следить за ситуацией. Получается, что дневная торговля – это занятие либо для профессионалов (кто этим только и зарабатывает), либо для тех, кому нечем заняться на своей основной работе.

Лично мне удалось найти интересный вариант дневной торговли. Анализируя графики котировок в виде свечей, я заметил, что почти все они имеют два хвоста, то есть получается, что цена акции с момента открытия торгов обязательно должна побывать как в зеленой, так и в красной зоне. Получается, что если после открытия цена начала расти, то нужно открывать короткую позицию, так как почти наверняка она еще снизится – пусть ненадолго и не намного, но этого достаточно, чтобы заработать. И наоборот, если с открытия цена устремилась вниз, нужно покупать, так как цена обязательно вернется, как минимум к уровню открытия. На самом деле, без шуток, практически железобетонная стратегия, но есть один маленький ньюанс – бывает так, что весь этот сложный процесс изменения цены происходит в течение первых 30 секунд торгов, а иногда может растянуться часов на пять. А еще, правда редко, но бывает так, что цена, начав падать, продолжает валиться вниз практически без остановки, в этом случае стратегия не работает. Если знаете, как побороть эти сложности, считайте, что философский камень у вас в руках.

Вторая группа трейдеров – так называемые краткосрочные инвесторы. Они совершают одну-две сделки в месяц на небольшой срок. Их задача – поймать непродолжительное, но сильное движение цены, основным инструментом для определения нужных моментов является технический анализ. Огромное количество книг и статей написано о техническом анализе, люди верили и продолжают верить, что можно предсказать движение цены с помощью графиков и математических формул. Что я об этом думаю? Думаю, что действительно можно, но… с определенной вероятностью! Надо отчетливо понимать, что технический анализ – это всего лишь обобщение большого числа повторяющихся ситуаций и способов идентификации этих самых ситуаций. Умные люди, например, заметили, что после сильного падения цена, как правило, корректируется вверх. Более того, умные люди придумали различные способы, как определить момент начала коррекции (индекс относительной силы, пересечение скользящих средних и т.п.). Можно даже рассчитать, насколько значительна будет эта коррекция (уровни Фибоначчи). И что самое удивительное – это все реально работает. Но… не всегда! А потому, если вы используете технический анализ для принятия решений о покупке и продаже акций, вы просто обязаны заранее продумать, что вы будете делать, если ситуация начнет развиваться не по вашему сценарию. Иначе из математика вы в одно мгновение превратитесь в фанатика, который до последнего верит, что цена все-таки вырастет! Верит до последнего рубля…

Заблаговременное продумывание неблагоприятных сценариев, умение признать ошибку и минимизация потерь – все вместе это называется управлением рисками. Если вы хотите заработать на фондовом рынке, вы должны уметь управлять рисками. Непонимание этого может привести к очень печальным последствием. Расскажу на собственном примере. После более чем года игры на фондовом рынке я придумал свой способ заработать. Это была не просто стратегия или перечень подходящих моментов для покупки или продажи – это была целая математическая модель! Я все автоматизировал и каждый день только и делал, что вписывал в программу текущее значение цены, и она сама рассчитывала, сколько акций мне нужно купить или продать. И это работало! Через две недели таких действий я увеличил свои активы на 2%, и это при том, что цена акции за это время снизилась. Потрясающе, не правда ли?

Все это происходило летом 2008 года, того самого года, когда практически на каждом канале, по телевизору и по радио, словно заклинание, мы слышали слова «мировой финансовый кризис». Чтобы понять, всю грандиозность моего краха, расскажу пару слов о моей модели. Смысл был прост: если цена снижалась, я докупал некоторое количество акций, если же росла – продавал. Все это в определенных заранее пределах. И вот начался кризис, и цена очень легко преодолела нижнюю границу интервала и продолжила движение вниз. Что делать? Модель говорила – открывать маржинальную позицию, то есть брать деньги у брокера в долг. Что ж, я как истинный математик строго выполнил рекомендации модели. А потом начался обвал, акции теряли в цене по 15-20 % в день, все это происходило с периодическими остановками торгов – одним словом полный хаос! Мои позиции достигли критической отметки и были принудительно закрыты брокером. Результат неутешительный – от исходного капитала осталась примерно пятая часть.

Когда терпишь такую, мягко сказать, неудачу, доминирующим чувством становится не расстройство и даже не разочарование, а полное безразличие к ситуации. Положительным моментом здесь является то, что именно в такой момент человек способен решиться на самые неожиданные и невозможные поступки. Вот и я, потерпев неудачу, вложил остатки средств в несколько различных акций и твердо решил вообще не смотреть, что происходит на фондовом рынке. Примерно через полгода любопытство взяло свое, я открыл свой личный кабинет на сайте брокера и… с удивлением обнаружил, что размер моего капитала увеличился втрое! Вот так я впервые ощутил положительный эффект от вложений на длительный срок.

Среднесрочные и долгосрочные инвесторы – самые крупные игроки на фондовом рынке. Банки и инвестиционные фонды – именно они своими покупками или продажами определяют движение индексов. И угадать это движение, поймать волну – это шанс значительно увеличить размер своего капитала. Умение распознать начало и окончание такого движение – это качество хорошего трейдера, и приходит оно с опытом. Лично я для себя вижу среднесрочное инвестирование как наиболее подходящий и эффективный способ работы на фондовом рынке. Почему? Потому что здесь получается самое благоприятное соотношение полученного результата к затраченным усилиям. Среднесрочный инвестор может позволить себе совершить всего две сделки в год и долгое время находиться в минусе. Он не тратит кучу денег на выплату комиссий брокеру и при желании может вообще ничего не делать, заключив договор доверительного управления с опытным профессионалом. Единственное, что должен помнить и к чему должен быть готовым среднесрочный инвестор, – это то, что иногда на финансовых рынках бывают серьезные кризисы и просадки. Поэтому нужно сразу определить для себя приемлемые уровни возможных потерь и строго их соблюдать.

В заключение хочу сказать несколько слов о нравственной стороне вопроса. Мне не раз доводилось видеть рекламу, прямо или завуалировано призывающую человека бросить свою работу и заняться торговлей на фондовом рынке. Мол, это и легче, и прибыльнее. На самом деле нужно четко отдавать себе отчет в том, что торговля на фондовом рынке – это перекладывание денег из одного кармана в другой. Если кто-то заработал, значит кто-то потерял – одновременно все участники торгов в прибыли быть не могут. Другой момент заключается в том, что жизнь человека не сводится только к решению финансовых задач. Человеку важно раскрыть заложенный с рождения свой личный талант, и фондовый рынок ему может быть просто неинтересен. Кроме того, представьте себе, что все люди перестанут выполнять свою работу и начнут торговать акциями. Кто тогда будет сеять хлеб, строить дома, учить детей, лечить больных – безумность ситуации очевидна. Поэтому мое мнение такое, что заниматься исключительно торговлей акциями – это слишком мало для взрослого полноценно развитого человека. Здесь я говорю именно о частных инвесторах и ни в коем случае не хочу обидеть профессионалов, которые трудятся в банках и фондах.

Вместе с тем, многие из нас рано или поздно сталкиваются с вопросом сбережения заработанных средств. Кто-то копит на квартиру, кто-то на образование детей, кто-то просто откладывает на черный день – цель у каждого своя, но каждый хотел бы защитить свои накопления от инфляции. В этом смысле для себя лично я вижу покупку акций как один из наиболее эффективных способов вложения и сбережения накоплений. Ведь акция – это не просто бумажка с ценой, это документ, закрепляющий право владения некоторой долей в компании и право получать часть прибыли этой компании в виде дивидендов. Мне кажется, если бы обычные люди больше денег вкладывали в ценные бумаги компаний, расслоение общества на богатых и бедных не принимало бы столь масштабных размеров. Поэтому в покупке акций я вижу еще и возможность изменить наше общество в лучшую сторону.

в начало раздела

211

Обсуждение (0)

Авторизуйтесь, чтобы
оставить комментарий.
Оставьте свой комментарий





Предзаказ basket_put

Оставить заявку на приобретение настольной версии игры "Инвестиция" со скидкой можно на сайте boomstarter.ru

Обратная связь

Задать любой интересующий вопрос по игре "Инвестиция" можно на странице Форма обратной связи. Обязательно напишите нам, если нашли ошибку или у вас есть интересное предложение по улучшению игры

Умный инвестор